信用卡評分模型（二）python
前面已經有了一篇信用卡的文章，拓展不同方法 前面的處理方式都一樣，主要不同的是從缺失值開始的： 首先復制一份新的數據 3.1缺失值處理 這種情況在現實問題中非常普遍，這會導致一些不能處理缺失值的分析方法無法應用，因此，在信用風險評級模型開發的第一步 ...
原文：信用卡評分模型（五）
最近在探索xgboost 調參事情，現在存在着幾點問題： .調參方式，網上有多種調參方式，但是基本都是一個一個參數去調，貪心算法，只能滿足局部最優，但是我們的參數都是相互影響的，局部最優，組合起來並非是最優的。 .我基本都是確定幾個參數的固定形式，比如說樹的深度 ，最小葉節點 樣本 ，scale pos weight看好壞占比等等，最后使用train去得到最佳樹的數量，但是這種也耗費時間，且不是自 ...
2021-11-29 17:21 0 203 推薦指數：
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