本文將匯總自己在平時工作中了解的基金TA系統以及相關賬戶知識，相關資料來源於工作總結以及網絡。本篇文章主要按照以下幾點來介紹
- 基金TA系統
- 基金賬戶知識
人們購買基金可在場內購買，既在證券營業部開設證券賬戶，通過證券交易所的交易系統購買基金份額，基金份額托管在證券營業部並登記在證券登記系統中。也可以在通過基金公司或者其代銷機構開設基金賬戶，購買基金，其份額托管在基金公司或者代銷機構，並登記在中登TA系統中。
以下以在場外購買開放式基金為場景，介紹TA系統以及相關賬戶知識。
基金TA系統
TA系統全稱為開放式基金登記過戶系統，用於給投資者注冊登記基金份額。它主要處理以下三類業務：
- 賬戶類
- 開戶、銷戶、資料變更
- 交易類
- 認購、申購、贖回
- 基金轉換、分紅
- 非交易過戶
- 份額凍結/解凍
- 產品類
- 基金產品成立、發行、清盤
自建TA，份額注冊登陸以及結算由公司自己管理，可定制化需求。中登TA，由中國登記結算公司建立運營，對各個基金公司開放接入端口。從功能上來說，只要是涉及到場內清算交收的基金產品，都必須注冊在中登TA。所以自建TA系統目前適用場景僅限於場外開放式基金。一般來說，公募基金公司都會建設兩個TA，自建TA和中登分TA，基金公司是投資者賬戶管理、份額登記、份額清算的中心，其與代銷渠道之間通過數據文件完成基金份額的清算與資金的清算。而私募基金只有自建TA。中登TA分為中登(上海)99TA和中登（深圳）98TA。
下圖為基金公司自建TA模式業務流程圖：
從基金前端銷售業務流程上來看，有各種不同的銷售渠道，因此需要一套分布式的業務系統去配合，接收投資人的業務申請並轉發指令給TA系統。
從銷售渠道上分，可分為基金公司的直銷系統和基金代銷機構的代銷系統。直銷系統只能銷售本公司自己的產品，產品范圍有一定局限性，但交易費率低。代銷系統可銷售市面上所有基金公司的產品，產品范圍大，交易費率較高。當投資者購買完成基金后，基金公司需要給該投資者一個唯一身份識別碼，是為基金賬戶。基金交易賬戶是基金代銷機構在其銷售系統中開立的，用於管理投資者在該銷售渠道的所有基金交易記錄，
基金賬戶關系圖
自建TA的基金賬戶規則：基金公司TA代碼加上10個阿拉伯數字，如易方達的基金賬戶為11XXXXXXXXXX。
中登TA分為中登上海和中登深圳，
- 中登上海TA賬戶為99F+滬A股東賬戶
- 中登深圳TA賬戶為98F+深A股東賬戶
每個投資者在一個基金公司只會有一個基金賬戶，可在多個代銷渠道進行購買，每個代銷渠道對應一個基金交易賬戶。
