1.收益率計算公式
1.1 名詞解釋
| 公式 | 解釋 | 詳情 |
|---|---|---|
| FV | 終值 | FV(Rate，Nper，Pmt，Pv，Type) |
| PV | 現值 | PV(Rate，Nper，Pmt，Fv，Type) |
| PMT | 每期的資金 | PMT(Rate，Nper，Pv，Fv，Type) |
| NPER | 期限 | NPER(Rate，Pmt，Pv，Fv，Type) |
| RATE | 年化收益率 | RATE(Nper，Pmt，Pv，Fv，Type) |
1.2 公式
1）PV 公式：= PV（rate，nper，pmt，FV，type）
2）FV公式：= FV（rate，nper，pmt，PV，type）
3）PMT公式：= PMT（rate，nper，PV，FV，type）
計算具體投資項目的收益率
1）IRR公式：計算定期不定額現金流對應的年化收益率的情況
2）XIRR公式：計算不定期不定額現金流對應的年化收益率的情況
2.實戰演練
案例一：FV的使用
我現在手里有10萬，投資年化收益率為8%，5年后我有多少錢？
案例二：PMT的使用
我希望10年后自己手里有100萬，假設目前我的投資年化收益是5%，那么我每個月需要投資多少錢？
注意：公式中第一個參數rate除以12轉化為了月利率，第二個參數nper乘以12轉化為總期數
案例三：使用IRR計算信用卡分期實際利率
下面是以某銀行的信用卡分期利率來計算的
通過計算發現信用卡分期最划算的就是12期。
案例四：XIRR計算不規則的時間不規則的投資計算收益
例如：小王從2010年到2019年9年之間分四次買入股票，到2020年股票賬戶有10.5萬元，明細如下：
（1）2010年3月15日買入10000元A公司股票；
（2）2014年6月18日又買入20000元
（3）2016年2月14日又買入30000元
到了2020年1月10號股票賬戶總共有10.5萬元，那么小王投資股票的收益怎么樣？
以下是計算過程：
3.總結
| RATE | IRR | XIRR | |
|---|---|---|---|
| 時間流 | 需確定 | 無需確定 | 無需確定 |
| 時間 | 需確定 | 需確定 | 無需確定 |